Nick Corbishley – 23 de maio de 2025
O presidente Javier Milei está em uma missão para transformar a Argentina em um paraíso para os lavadores de dinheiro – incluindo, ao que parece, os contadores criativos das organizações de tráfico de drogas. Tanto ele quanto o ministro da Economia, Luis Caputo, falaram nos últimos dias sobre “relaxar” (nas palavras do FT) as restrições da Argentina à evasão fiscal e à lavagem de dinheiro, em uma tentativa de atrair bilhões de dólares de economias ocultas de volta à economia formal.
A proposta contrasta fortemente com a direção geral do dinheiro nos dias de hoje, com a maioria dos governos buscando dificultar o uso, o depósito e a retirada de moeda física. Conforme relatamos há duas semanas, a agência fiscal da Espanha implementou uma série de medidas contra a lavagem de dinheiro, incluindo uma que estipula que qualquer pessoa que planeje sacar mais de US$ 3.000 de seu próprio dinheiro do banco deve notificar o Estado com antecedência, ou corre o risco de enfrentar multas punitivas.
O Ministro da Justiça da França, Gerald Darmanin, foi ainda mais longe, propondo a abolição total das transações em dinheiro, com base no fato de que os pagamentos digitais – incluindo as criptomoedas – são muito mais fáceis de rastrear do que o dinheiro físico e ajudariam as autoridades a combater o tráfico de drogas e outras atividades criminosas.
Dessa forma, as propostas do governo Milei deveriam, em princípio, representar um passo bem-vindo na direção oposta. No entanto, embora as propostas ainda sejam um pouco confusas em termos de detalhes, a linguagem usada por Milei e Caputo nos últimos dias sugere que sua intenção não é tanto relaxar as regras de evasão fiscal e lavagem de dinheiro, mas sim removê-las completamente.
Isso será um benefício não apenas para as organizações criminosas, mas também para os sonegadores inveterados que, durante anos, se não décadas, esconderam seu dinheiro em paraísos fiscais como o Panamá e as Ilhas Cayman, incluindo o próprio Caputo. O governo chama a iniciativa de “Plano de Reparação Histórica da Poupança dos Argentinos” e diz que ela será realizada em duas etapas.
“A primeira envolve tudo o que o poder executivo nacional pode fazer e está ao seu alcance. Ela será aplicada por decreto, que o presidente assinará nas próximas horas, e a UIF adaptará seus regulamentos ao novo esquema”, disse o porta-voz de Milei, Manuel Adorni. Um dos decretos assinados por Milei estipula que não haverá controle fiscal sobre operações em dinheiro que envolvam valores inferiores a US$ 50.000.
A segunda etapa, disse Adorni, “consistirá em um projeto de lei [enviado ao Congresso] para proteger os poupadores argentinos daqui até o futuro, contra as próximas administrações”.
De acordo com o La Política Online, o fato de o governo ter que recorrer a esse projeto de lei confirma que não foi possível criar um paraíso para os lavadores de dinheiro por decreto, como Caputo pretendia, pois isso violaria a lei argentina, bem como os compromissos do Estado argentino com a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) e outros acordos internacionais.
Simplificando, ela desativou a maioria dos controles fiscais para quantias de até 50 milhões de pesos (cerca de US$ 50.000), mas não pôde implementar totalmente seu plano porque as “sanções estabelecidas por lei só podem ser desativadas com outra lei”. Mas a intenção está claramente presente e, como o leitor do NC, Fernando DG, observa nos comentários abaixo, ela cheira a desespero.
Não faça perguntas, não obtenha respostas
“Não me importo nem um pouco” com a forma como os argentinos obtêm seus dólares, disse Milei em uma entrevista à televisão na segunda-feira, durante a qual ele pareceu incentivar a evasão fiscal e minimizar o risco de cortejar o crime organizado. Do Buenos Aires Herald:
Perguntado sobre os dólares provenientes de evasão fiscal, o presidente disse que “impostos são roubo”, acrescentando mais tarde: “as pessoas que tentaram se proteger de políticos ladrões são heróis, não criminosos”.
Ele continuou argumentando que o crime organizado, como o tráfico de drogas, deve ser combatido pelo Ministério da Segurança e pelo Ministério da Defesa, sem envolver a economia. “Não se usa a economia para combater o crime”, disse ele.
Mesmo para Milei, que admite ter conversas regulares com seu cachorro morto por meio de um médium, isso é algo absurdo de se dizer. Afinal, é por meio da economia que as organizações criminosas conseguem transformar o produto de suas atividades em dinheiro não rastreável que pode ser facilmente gasto, ou em ativos que podem ser mantidos ou vendidos.
O que o governo de Milei está essencialmente propondo fazer é, por um lado, intensificar sua “guerra total” contra o tráfico de drogas – o que, para sermos honestos, não é muito libertário – e, ao mesmo tempo, dar aos traficantes de drogas liberdade para lavar seu dinheiro na economia oficial.
O dinheiro das drogas é uma enorme fonte de liquidez para o sistema bancário global – tanto que Antonio Maria Costa, chefe do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, afirmou que o dinheiro das drogas essencialmente salvou alguns bancos do colapso durante a Crise Financeira Global de 2008-09, tornando-se “o único investimento de capital líquido disponível”. O fato de o credor canadense TD Bank ter sido recentemente multado em US$ 3 bilhões por lavagem de dinheiro das drogas sugere que essa tendência está viva e bem.
E parece que é disso que se trata a nova anistia fiscal de Milei: remonetizar o sistema financeiro argentino (e o banco central) usando o produto do crime e da evasão fiscal, pois algo me diz que serão principalmente os criminosos (e não os argentinos comuns) que se aproveitarão das novas regras. Dado o histórico de inadimplência soberana e crises bancárias da Argentina, até mesmo eles podem hesitar com a ideia de colocar seu dinheiro no sistema bancário argentino.
Agora, voltemos ao artigo do Buenos Aires Herald:
Para que a medida funcione, disse [Milei], “o segredo é que ninguém pergunte onde você conseguiu seus dólares. Além disso, não me importa onde você conseguiu seus dólares. Não me importo nem um pouco. Isso quer dizer que as questões econômicas são resolvidas na economia. Questões de outros tipos são resolvidas na esfera legal e jurídica. Você precisa entender isso: elas não devem ser misturadas.”
Depois que os planos foram anunciados, María Eugenia Marano, advogada especializada em crimes econômicos, disse ao Herald que permitir que a população usasse dólares sem fazer perguntas facilitava o retorno do dinheiro lavado ao sistema financeiro.
Veja o que Milei tem a dizer sobre os otários que de fato cumpriram a lei e pagaram seus impostos nas últimas décadas:
“Talvez [essa pessoa] não tenha tido o talento, a coragem ou o que quer que seja para sair do sistema. Se todos tivessem conseguido fazer o mesmo, talvez os políticos tivessem parado de nos roubar.”
Tudo isso é sombrio e irônico, uma vez que o governo de Milei aumentou os impostos de praticamente todos, principalmente da classe média baixa, como parte do programa de choque econômico que começou a administrar em dezembro de 2023.
“Liberando os dólares do colchão”
Em um discurso na conferência anual de um dos lobbies empresariais mais poderosos da Argentina, a AmCham, na terça-feira, Caputo falou em “liberar” o uso de “dólares colchão” para promover a “remonetização” da atividade econômica. Sem sinais de recuperação econômica no horizonte e com o governo agora ainda mais endividado com o FMI, isso é algo de que a Argentina precisa desesperadamente.
A atividade industrial no país despencou 4,5% em março, exacerbando uma tendência já bem estabelecida. Foi a pior queda desde dezembro de 2023, quando o recém-empossado governo Milei impôs uma desvalorização de 118%. Um relatório recente do Instituto Interdisciplinar de Economia Política (IIEP) da Universidade de Buenos Aires (UBA) constatou que as exportações do setor caíram 17% nos últimos 20 anos.
A inadimplência das empresas também está aumentando, em parte devido à recente suspensão dos controles cambiais pelo governo, informa a Bloomberg:
As empresas aproveitaram os controles de moeda que criaram uma lacuna nas taxas de câmbio, importando mercadorias pela taxa oficial mais forte e vendendo-as em pesos vinculados a uma taxa paralela mais fraca. As empresas também puderam tomar empréstimos nos mercados de capitais locais, beneficiando-se dos investidores que buscavam proteção contra os riscos cambiais e corriam para comprar títulos vinculados à taxa de câmbio oficial, como títulos ou papéis comerciais.
Após essas recentes reformas, no entanto, as empresas estão começando a tropeçar, com duas subsidiárias da empresa de serviços públicos Albanesi SA, na segunda-feira, incapazes de pagar US$ 19,5 milhões em juros sobre um título que foi emitido há apenas seis meses. A inadimplência se soma a uma lista que deve aumentar à medida que Milei prossegue com sua mudança radical na economia argentina.
Nos últimos meses, as empresas agroindustriais Grupo Los Grobo LLC, Agrofina e a fornecedora agrícola Red Surcos SA também não conseguiram cumprir suas obrigações de dívida. A Red Surcos, por exemplo, em dezembro deixou de pagar duas notas promissórias. A Los Grobo e a Agrofina acumularam reivindicações por não pagamento de dívidas de cerca de US$ 300 milhões, de acordo com notícias locais.
Até o momento, as inadimplências não são sistêmicas, nem estão concentradas em um único setor. Ainda assim, elas estão destacando os crescentes pontos problemáticos para as empresas na Argentina de Milei.
O consumo, principalmente entre os grupos de renda mais baixa, também não mostra sinais de recuperação, já que a inflação anual permanece em 47%, ainda alta, enquanto os salários no setor privado continuam estagnados. Em março, os níveis de consumo caíram 5,4% em relação ao ano anterior. Esse foi o 16º mês consecutivo de queda. É contra esse pano de fundo que o governo de Milei está tentando atrair bilhões de “dólares de colchão” de volta à economia oficial.
“Não se trata de lavagem de dinheiro”, disse Caputo, “é o início de um novo regime”:
“O que vamos fazer é muito mais profundo. É o início de um novo regime. Na Argentina, o nível de informalidade é tão alto devido a dois motivos: impostos e regulamentações excessivas. A Argentina presume que 99,99% são criminosos e esse não é o caso. Levamos isso a um nível de loucura que leva as pessoas a fugir da formalidade.”
O governo de Milei estima que os argentinos tenham entre US$ 200 bilhões e US$ 400 bilhões – o equivalente a entre 33% e 66% do PIB do país. De acordo com o departamento de estatísticas do INDEC, os argentinos mantinham US$ 256 bilhões em dinheiro e depósitos fora do sistema financeiro do país no último trimestre de 2024. A liberação desse dinheiro, diz Milei, poderia “impulsionar uma forte aceleração do crescimento econômico”.
Sucessivos governos argentinos, inclusive o de Milei, lançaram anistias fiscais, mas com impacto reduzido. Milei comparou sua proposta de “Plano de Reparação Histórica da Poupança dos Argentinos” a uma anistia fiscal – só que sem a parte fiscal.
Poder-se-ia pensar que tal medida levaria o governo de Milei a uma severa repreensão por parte do governo dos EUA, mas até agora, nada. Na verdade, Abigail Dressel, encarregada de negócios da embaixada dos EUA na Argentina, discursou no mesmo evento que Caputo e só teve palavras efusivas sobre as relações entre os EUA e a Argentina e a “mudança radical na política econômica” do governo Milei. Talvez as conversas estejam ocorrendo em particular, mas em público não houve um gemido de protesto por parte do Tesouro ou do Departamento de Estado dos EUA.
Décadas de desconfiança
Um dos principais motivos da propensão dos argentinos a guardar dólares debaixo do colchão é a fraqueza crônica do peso argentino, observa o FT:
O valor da moeda foi dizimado pela inflação crônica, levando as pessoas a economizar em dólares. Quando o governo introduziu controles monetários em 2011, limitando as compras de dólares para sustentar o peso, muitos argentinos levaram seus ganhos para fora do sistema legal para um vasto mercado negro de dólares, conhecido como “o azul”…
Esses dólares ocultos podem ser trocados no mercado negro por pesos e usados para fazer pequenas compras, mas qualquer coisa significativa é arriscada.
Os varejistas devem obter uma identificação para compras em dinheiro superiores a cerca de US$ 180 e informá-las às autoridades fiscais.
O FT sugere um motivo possivelmente mais importante: a desconfiança do público em geral em relação ao governo e ao sistema bancário após “vários episódios nas décadas de 1990 e 2000 em que o governo restringiu abruptamente o acesso à poupança”.
Esses “episódios” incluem o chamado “Corralito” (curral, curral de animais) de dezembro de 2001, quando o governo de Fernando de la Rúa, enfrentando uma corrida bancária, impôs um limite de saques em dinheiro de 250 ARS por semana. Naquela época, o ARS estava artificialmente atrelado a um para um em relação ao dólar.
Com o toque de uma caneta, US$ 70 bilhões em economias pessoais e empresariais foram congelados. Em poucos dias, de la Rúa foi forçado a deixar a Casa Rosada de helicóptero após protestos, greves e saques em todo o país, que resultaram em 30 mortes e 400 feridos. Semanas mais tarde, seu substituto, Eduardo Duhalde, desvalorizou a moeda argentina em 400%, deixando milhões de argentinos à beira da ruína.
Banqueiros, financistas e políticos bem relacionados puderam retirar seu dinheiro do sistema bancário e enviá-lo para o exterior antes da entrada em vigor do Corralito. Grande parte desse dinheiro ainda permanece no exterior, mas poderá voltar em breve graças às novas regras.
A pergunta é: será que os argentinos em geral estarão dispostos a confiar suas economias suadas aos bancos novamente, especialmente devido à contínua fraqueza da economia?
No mês passado, a Argentina recebeu um socorro de US$ 20 bilhões do FMI para estabilizar o peso e reforçar as reservas do banco central, além de outros US$ 22 bilhões do Banco Mundial e do Banco Interamericano de Desenvolvimento. O país é o maior devedor do FMI nos 81 anos de história do Fundo.
Viva o narcotráfico, Carajo
Um grupo de pessoas que pode acabar aproveitando a oportunidade de reciclar seus dólares não declarados no sistema financeiro, caso o projeto de lei seja aprovado no Congresso (o que está longe de ser garantido), são os membros da própria equipe de Milei que têm dinheiro no exterior, incluindo o próprio Caputo, o governador do banco central, Santiago Bausili, o ministro da Justiça, Mariano Cúneo Libaron, e o chefe de gabinete de Milei, Guillermo Francos.
Caputo foi implicado no escândalo Paradise Papers, que revelou que o então ministro da Fazenda (e agora ministro da Economia) não havia revelado, ao assumir o cargo, que era acionista de empresas offshore criadas para administrar centenas de milhões de dólares em paraísos fiscais. Em breve, Caputo poderá se beneficiar potencialmente da flexibilização das regras argentinas de evasão fiscal e lavagem de dinheiro por parte de seu próprio departamento.
O mesmo pode acontecer com os narcotraficantes da América Latina e outros grupos criminosos, bem como com os membros do governo de Milei ligados aos narcotraficantes, incluindo José Luis Espert, fundador e líder da coalizão Avanza Libertad. Como Raúl Kollman escreveu para o Página 12, a economia argentina tem sido usada há muito tempo pelos narcotraficantes para lavar dinheiro. Entre eles está o chefão do cartel colombiano Ignacio Alvarez Meyendorff, que atualmente está preso em uma penitenciária dos EUA:
Meyendorff foi extraditado para os Estados Unidos em 2013, um ano antes de a Argentina conseguir sair da lista cinza da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), o que significava estar entre os países mais procurados pelos criminosos – traficantes de drogas, traficantes de pessoas, traficantes de armas, sonegadores de impostos – para investir dinheiro sujo. Para o Ocidente, a questão é fundamental porque o capitalismo não tolera a concorrência entre dinheiro legal e dinheiro ilegal, basicamente porque o último tem custo zero: vem do crime. Então os criminosos começam a comprar propriedades, empresas, poder econômico e, com isso, poder político e judicial.
A proposta de lavagem de Javier Milei abre as portas para que a Argentina se torne novamente um paraíso fiscal e criminal. O presidente disse: “O tráfico de drogas é um problema de segurança, não é combatido com a economia”.
Um juiz de Comodoro Py discorda, dizendo ao Página/12 que Milei pode até ser acusado de instigação ao crime de lavagem de dinheiro:
“As regras que determinam que a origem do dinheiro deve ser informada e que os cartórios, contadores e bancos devem informar transações suspeitas são estabelecidas por lei. E o crime é tipificado. Em outras palavras, fugir dessa obrigação coloca a pessoa que o faz na posição de participante necessário do crime. E isso não se evita com uma regra de qualquer órgão, seja o Banco Central, a ARCA ou qualquer outro.”
Em breve, a Argentina poderá ser colocada novamente na lista cinza do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), o que teria sérias consequências para o país, adverte o economista e ex-chefe da Unidade de Informações Financeiras (UIF) José “Pepe” Sbatella. Essas consequências incluem um aumento acentuado no custo do dinheiro, com a taxa de juros dos empréstimos internacionais “potencialmente triplicando ou quadruplicando”.
Assim como Washington, o FMI parece estar olhando para o outro lado. Ontem, poucos minutos antes do lançamento da política, o Fundo anunciou seu apoio qualificado ao plano do governo de Milei para liberar o “dinheiro do colchão”, alertando que quaisquer medidas tomadas devem estar em conformidade com os esquemas internacionais de combate à lavagem de dinheiro, que estão incluídos como parte de seu atual programa de US$ 20 bilhões. Há apenas um mês, a presidente do FMI, Kristalina Georgieva, afirmou:
“Disseram-me, não tenho certeza se é verdade, que há mais de US$ 200 bilhões debaixo do colchão e sabe Deus onde mais. Se esse dinheiro for investido na Argentina, imagine o que seria este país.”
Georgieva também disse que, para que a política seja bem-sucedida, a Argentina precisa gerar confiança de que desta vez será diferente. Dada a situação atual da economia do país e o fato de que ele está mais preso do que nunca ao FMI e a outras instituições financeiras internacionais, é provável que isso seja muito difícil de vender.
Fonte:https://www.nakedcapitalism.com/2025/05/mileis-plan-to-turn-argentina-into-a-narco-paradise.html
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